Assurance Vie

 

L'assurance vie est l'un des placements privilégiés des épargnants. Son attrait en tant qu'outil de prévention et de protection est incontestable, il permet de :

  • Se constituer une épargne à long terme
La volonté de mettre de l'argent de côté afin d'en tirer des revenus transforme la souscription d'un contrat en une véritable opération de capitalisation. L'assurance vie est désormais reconnue comme un placement permettant la détention d'actifs financiers dans le cadre d'une enveloppe fiscale avantageuse.
  • Garantir un capital en cas de décès
Cette finalité se traduit par la mise en œuvre d'une opération de prévoyance destinée à anticiper les conséquences financières du décès. La couverture du risque décès est l'objectif clairement exprimé.

Notre sélection de contrats d’assurance vie multi-supports souples et adaptés vous permettra d’être présent sur l’ensemble des marchés financiers.

Vous pouvez choisir vos supports :
  • Gestion sécuritaire : vous ne souhaitez pas prendre de risque (fonds euros avec garanti de rachat) et/ou
  • Gestion active : vous souhaitez choisir vos supports (SICAV, FCP, SCPI, obligations,…) parmi ceux gérés directement par des spécialistes financiers spécialement sélectionnés pour vous, tout en sécurisant automatiquement vos plus-values et en limitant les moins-values.


Grâce à ce bouquet de supports, vous pouvez adapter la composition de votre contrat en fonction de votre profil de risques (cf doc pdf) et des orientations que vous souhaitez donner à votre épargne.

Nous vous conseillerons les contrats adaptés à votre profil  et nous vous ferons bénéficier de nos frais d'entrée réduits (compris entre 0.50 et 1.50%).

En savoir plus sur l’assurance vie (clause bénéficiaire, avance, rachat, fiscalité, ……..)

 

Documents et formulaires

Carte d'identité professionnelle

Document d'entrée en première relation D.E.R.
telecharger 1ok

Collecte d'informations

afin de définir votre Bilan patrimonial
telecharger 1ok

Profil de risque

Infos Pratiques

Chiffres utiles

  • Argent
  • Logement
  • Famille

Lire la suite

Liens utiles

  • Sites Administratifs
  • Organismes
  • Divers
  • Formalités
  • Caisses de Retraites
  • Diagnotic Contrôle Conseil Immobilier
  • Partenaires

Lire la suite

Lexique

Le vocabulaire du metier

Lire la suite

Plan du site

le plan du site pour un accès direct...

Lire la suite

Politique de protection des données

RGPD : qu'est ce que c'est ?

Lire la suite

Mentions Légales

SARL au capital de 28 000€
RCS ROMANS N° 518 180 740
Entreprise de conseil en gestion de patrimoine
enregistrée à l'ORIAS sous le numéro 10 053 906 (www.orias.fr)

MENTIONS LÉGALES

Contactez-nous

  Résidence Les hirondelles code QR
384 Avenue Victor HUGO
26000 VALENCE
  Tél. 04 75 83 40 09  
   Mob: 06 11 98 00 32
  Fax 09 70 62 19 25
  philippe.piguet.cmc@orange.fr

Suivez-nous